Finance & Trésorerie

Augmentation des tarifs bancaires en 2018. Tendance confirmée pour 2019 !

Le banquier reste le seul fournisseur à se payer directement sur le compte de son client quelle que soit sa prestation et souvent avant la transmission d’une facture. Les frais bancaires sont nombreux et très souvent complexes et opaques :

Dates de valeurs, Frais de gestion, Frais de CAC, Frais d’intervention, Frais administratifs, Frais d’abonnement, Frais de relevé, Frais sur les supports de paiement, Frais sur les virements, Assurance, Commissions de mouvements, Intérêts débiteurs, Offres packagées, etc.

 

« De plus en plus souvent la banque lie le financement aux flux. Il convient donc de repenser la relation banque / entreprise dans sa globalité »

 

Parmi les différentes composantes de la relation Banque / Entreprise…

  • FLUX (Encaissements, Décaissements, Centralisation, Sécurité, etc.)
  • DETTES
  • FINANCEMENT
  • PLACEMENT
  • SERVICES & CONSEIL
  • COUVERTURE DES RISQUES

…nous proposons des missions d’expertises avec l’objectif d’optimiser et sécuriser la gestion des flux et du financement tout en générant des économies récurrentes permettant d’accroitre le cash de l’entreprise.

Notre offre de services :

L’Optimisation et la réduction des frais bancaires et des frais financiers

  • Réduire vos frais bancaires (audit complet des charges financières et benchmark actualisé, comparaison aux meilleures pratiques du marché)
  • Optimisation et sécurisation des flux financiers (yc opérations de changes)
  • Instruments internationaux
  • Choix des banques, Organisation
  • Optimiser la gestion de votre trésorerie (cash management) et disposer de nouveaux leviers pour mieux négocier avec vos fournisseurs stratégiques

Restructuration de la dette et optimisation du financement

  • Affacturage
  • Escompte – Dailly – Spot – Billets de trésorerie – Découvert
  • Crédit Bail
  • Renégociation et restructuration de la dette MT / LT (optimiser le coût de dette | regroupement de lignes, taux, durée, IRA, etc.)
  • Financement (régénérer une capacité de financement) / BFR
  • Garantie / Caution